"Алькор"
   Встречи с  инициативной  группой,  отслеживание  возврата  денежных  сумм
налоговой инспекцией и налоговой полицией на расчетный счет компании.
   Формируется реестр профессиональных участников РЦБ.
   Челябинская область
   Выявлено 82 компании ("РДС", "Хопер-Инвест" и др.)
   В  отношении  руководителей  возбуждено  15  уголовных  дел.  Доначислено
платежей в бюджет 1 147,1 млн. руб.
   Читинская область
   Филиалы трех компаний ("РДС", "РН", "Хопер-Инвест")
   Объем задолженности - 17,4 млрд. руб., количество потерпевших  вкладчиков
- 25,3 тыс. чел. (1,95% от общего количества жителей области)
   Проведен  арест  имущества  филиалов  трех  компаний   ("РДС",   "Русская
Недвижимость", "Хопер-Инвест").
   Выявлено 4 компании, требующих дополнительной проверки правоохранительных
органов
   Ярославская область
   13 компаний и филиалов компаний ("Хопер", "Гефест", "Ростислав-инвест"  и
др.).
   Общий ущерб нанесенный гражданам 10 компаниями составил 64 млрд. руб.
   В отношении 10 фирм возбуждены уголовные дела. Сформирована комиссия  для
разработки   мер   по   защите   интересов   вкладчиков,   пострадавших   от
недобросовестных компаний. Создана "Программа социальной помощи  нуждающимся
жителям области, в том числе - пострадавшим от деятельности недобросовестных
финансовых компаний"



   Ямало-Ненецкий автономный округ
   На территории округа  действуют  филиалы  общероссийских  рассматриваемых
компаний
   В судебных органах рассматриваются иски к двум компаниям  (АООТ  "Золотой
нектар" и КБ "Ямалогазбанк")
   ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ  ФИНАНСОВЫХ  КОМПАНИЙ  ПО   ПРИВЛЕЧЕНИЮ   СРЕДСТВ   ГРАЖДАН,
ПРИОБРЕТЕНИЮ ИМУЩЕСТВЕННЫХ АКТИВОВ И УКРЫТИЮ ИХ В  ДОЧЕРНИХ,  СУБДОЧЕРНИХ  И
ИНЫХ "ДРУЖЕСТВЕННЫХ" СТРУКТУРАХ.

   Исследуя деятельность финансовых компаний, мы пользуемся  примерами  АОЗТ
"РДС" и АОЗТ ФК "Русская Недвижимость" как наиболее  яркими  представителями
финансовых  компаний,  которые,  привлекая  денежные   средства   населения,
вкладывали  их,  создавая  различные  активы,   различные   производственные
структуры.  Технологии  привлечения  денег  граждан,  оборота  этих   денег,
способов инвестирования и прочее с этим  связанное,  использовавшееся  этими
компаниями представляет собой достаточно универсальный и показательный опыт,
на  котором  можно  достаточно  полно  исследовать   деятельность   подобных
финансовых компаний в России.
   "Русский Дом Селенга" - пожалуй одна из самых крупных  из  многочисленных
финансовых компаний, возникших в России в начале девяностых  годов.  Как  мы
уже писали ранее, в это время активно развернулся  процесс  приватизации,  в
связи с  чем  у  населения  возникла  возможность  вложить  свои  ваучеры  и
стремление сделать это с наибольшей выгодой. Это  время  интенсивного  роста
инфляции, когда перед населением встала  не  только  проблема  защиты  своих
сбережений в результате обвального падения стоимости  рубля,  но  и  желание
получения дополнительного  дохода,  поскольку  уровень  заработной  платы  и
пособий того периода был далек от реальной стоимости жизни. Все возникшие  в
этот  период  финансовые  компании,  желая   привлечь   как   можно   больше
потенциальных  инвесторов,  обещали  баснословные  проценты   на   вложенные
средства,  хотя  мировая  практика  показывает,  что  ни   один   из   видов
деятельности (легальный или нелегальный) не приносит доходов такого  уровня.
Таким образом, выполняя свои обещания перед вкладчиками на первых этапах,  с
тем чтобы привлечь еще большее их количество, все компании использовали  так
или иначе принцип финансовой пирамиды.
   Здесь  следует  отметить,  что  в   виду   явно   отстающего   от   жизни
законодательства, как в процессе  привлечения  денежных  средств,  так  и  в
процессе инвестирования собранных средств, все компании сталкивались с рядом
проблем, связанных в первую очередь с лицензированием этой деятельности.  Мы
попытаемся рассмотреть, каким образом руководство  "Русского  Дома  Селенга"
решало эти проблемы, используя наиболее  приемлемые  в  конкретной  ситуации
формы деятельности, допускаемые существующим законодательством.
   Речь идет об анализе финансово-хозяйственной деятельности предприятий  СП
(системы предприятий) "СОЮЗ-С" и "РДС" в  период  1994-1995  годов.  История
АОЗТ "РДС" до момента  создания  СП  "СОЮЗ-С"  рассказана  выше.  Дальнейшее
развитие событий вкратце выглядит следующим образом.
   По сути дела в этой системе "РДС"  представлял  собой  "кассу",  то  есть
занимался сбором денежных средств, а  через  АОЗТ  "СОЮЗ-С"  происходило  их
размещение. Громадные массы наличных денег (по  свидетельству  очевидцев  их
перевозили грузовиками и  транспортной  авиацией)  текли  непосредственно  в
штаб-квартиру  "РДС",  которая   располагалась   в   арендованных   у   АОЗТ
"Гражданская  безопасность"  (дочерняя  фирма  АОЗТ  "РДС")  помещениях.   В
подвальных помещениях, принадлежащих АОЗТ "Гражданская  безопасность",  были
оборудованы специальные хранилища, которые служили  определенным  терминалом
для этих денег перед решением о дальнейшем их размещении.
   При создании АОЗТ "СОЮЗ-С" аналогичные помещения были оборудованы  в  его
штаб-квартире. 1994 год является для системы наиболее  удачным.  Этим  годом
датируется  пик  деятельности  по  сбору  привлеченных  средств.  С  момента
создания АОЗТ "СОЮЗ-С" начался активный процесс отстраивания СП "СОЮЗ-С".  В
этот период предприятия системы получали достаточно солидное финансирование,
организовывались новые предприятия и банки. Но 1994 год фактически явился  и
последним  годом  процветания  системы.  Ряд  громких  скандалов  с   такими
компаниями как "МММ", "Тибет" посеяли массовое недоверие к любым структурам,
которые были в одном и том же поле внимания журналистов,  правоохранительных
органов, различных политиков,  общественных  деятелей  и  населения,  что  и
оскандалившиеся компании. Разумеется, самыми заметными в этом поле  внимания
были АОЗТ "РДС" и АОЗТ ФК "Русская Недвижимость". С тем  же  энтузиазмом,  с
которым население несло деньги в кассу "РДС", это же население  стало  сеять
скептицизм,  переходящий  в  панику.  Значительную  роль  сыграло  то,   что
правоохранительная  система  продолжала  пребывать  в  плену  своих  прежних
идеологических  догм,  главной  из  которой   был   знак   равенства   между
предпринимателем и вором. Органы массовой информации и  лидеры  политических
партий более были заинтересованы  в  скандальных  сюжетах,  чем  в  сюжетах,